IDBI Personal Loan 2022: आईडीबीआई बैंक से पर्सनल लोन कैसे ले? ब्याज दर

IDBI Personal Loan आईडीबीआई पर्सनल लोन : इस article में आप IDBI Personal Loan in Hindi के बारे में जानकारी प्राप्त करेंगे | अगर आप आईडीबीआई बैंक के पर्सनल लोन का लाभ लेना चाहते है तो यह article आपके लिए है | पर्सनल लोन एक Unsecured loan होता है | यह लोन ऋणदाता ग्राहकों को उनके क्रेडिट हिस्ट्री पर प्रदान करता है | अगर आप IDBI Bank से Personal Loan ले रहे है तू आपको इसके लिए ऑनलाइन या ऑफलाइन आवेदन करना होगा |

अन्य बैंको की तरह All Personal Loan Bank List IDBI Bank भी ग्राहकों को पर्सनल लोन प्रदान करता है | इस article में हम जानेगे की आईडीबीआई बैंक पर्सनल लोन क्या है, IDBI Bank se Loan Kaise Le, इस लोन की ब्याज दर क्या है, apply करने के लिए eligibility, documents etc. और किस प्रकार से हम इस Instant Personal loan के लिए apply कर सकते है आदि, इस लिए आप इस article को पूरा अंत तक पढ़े |

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IDBI Personal Loan in Hindi

आप अपने किसी भी व्यक्तिगत खर्चो जैसे की शादी ब्याह, यात्रा के लिए, उच्च शिक्षा, बच्चो की फीस, मेडिकल एमरजेंसी आदि के लिए आईडीबीआई बैंक व्यक्तिगत ऋण ले सकते है | यह लोन लेने के लिए आवेदक का CIBIL Score बहुत अच्छा होना चाहिए | लोन के तहत दी जाने वाली ऋण राशी (Loan amount) कई कारको पर निर्भर करती है जैसे की आवेदक का क्रेडिट इतिहास, Credit Score, आयु, आय, जगह, चुकोती की क्षमता आदि | अगर आवेदक की आय और सिबिल स्कोर उच्च है तो आवेदक अधिक ऋण राशी तक पर्सनल लोन प्राप्त कर सकता है |

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IDBI Personal Loan के तहत आप 25,000 रूपये से 5,00,000 रूपये तक का ऋण ले सकते है | आईडीबीआई बैंक लोन की अवधि (Loan Tenure) 12 महीने से 60 महीने तक है | वेतनभोगी व्यक्तिओं के लिए निश्चित ब्याज दर है | इस लोन का प्रोसेसिंग चार्ज ऋण राशी का 1%, न्यूनतम 2500 रूपये है | IDBI Bank कई प्रकार के पर्सनल लोन प्रदान करता है और सभी में ब्याज दर अलग अलग प्रकार से है | वर्तमान ब्याज दर के बारे में जानकारी के लिए आप नजदीकी आईडीबीआई बैंक शाखा से सम्पर्क कर सकते है |

अगर आप IDBI Bank के Home Loan का लाभ लेना चाहते है तो आप इस लिंक IDBI Home Loan पर क्लिक करके होम लोन के लिए आवेदन कर सकते है |

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Highlights of IDBI Loans

लोन का नामआईडीबीआई बैंक पर्सनल लोन 2022
लोन देने वाले बैंक का नामआईडीबीआई बैंक
ऋण राशीन्यूनतम – 25,000 रूपये
अधिकतम – 5,00,000
ब्याज दर9.50% प्रति वर्ष से शुरू
लोन अवधि12 महीने से 60 महीने
प्रोसेसिंग चार्जऋण राशी का 1%, न्यूनतम – 2500 रूपये
आवेदन मोडऑनलाइन / ऑफलाइन
ऑफिसियल वेबसाइटhttps://www.idbibank.in/

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IDBI Personal Loan Interest Rate 2022

आईडीबीआई बैंक पर्सनल लोन की ब्याज दर 9.50% प्रति वर्ष से शुरू होती है लेकिन IDBI Bank कई प्रकार के पर्सनल लोन प्रदान करता है और सभी में अलग अलग प्रकार से ब्याज दर है | जिस प्रकार होम लोन लेने से पहले हमे Home Loan Interest Rate 2022 के बारे में जानकारी होना जरुरी है उसी प्रकार पर्सनल लोन लेने से पहले हमे Personal Loan Interest Rate 2022 के बारे में जानकारी होना जरुरी है |

अगर हम लोन की ब्याज दर की सही से जानकारी के बिना लोन के लिए आवेदन कर देते है तो लोन के भुगतान के समय हमे परेसानिओं का सामना करना पड़ सकता है |

नीच दी गई तालिका से आप IDBI Bank Personal Loan Interest को आसानी से समझ सकते है | अधिक जानकारी के लिए आप अपने नजदीकी IDBI Bank की शाखा से सम्पर्क कर सकते है | अलग अलग प्रकार के पर्सनल लोन के लिए ब्याज दर इस प्रकार है :

Personal Loan Overdraft (Floating):

ओवरड्राफ्ट सुविधा के साथ पेंशन खाता (सेवानिवृत्त आईडीबीआई स्टाफ के लिए)8.15%
ओवरड्राफ्ट सुविधा के साथ वेतन/पेंशन खाता (अन्य के लिए)10.90%

Personal Loan-Fixed:

क्रेडिट विजन स्कोर801 और ऊपर776 से 800740 से 775700 से 739-1
आईडीबीआई बैंक में पेरोल/वेतन/पेंशन खाते9.50%9.75%10.75%11.75%10.75%
केंद्र/राज्य सरकार/सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों/ बहुराष्ट्रीय कंपनियों के कर्मचारी जिनका आईडीबीआई बैंक में पेरोल/वेतन खाता नहीं है10.00%10.25%11.25%N.A.N.A.
अन्य सभी वेतनभोगी कर्मचारी12.00%12.25%13.25%N.A.
आईडीबीआई बैंक के साथ परिसंपत्ति/देयता संबंध रखने वाले स्व-नियोजित पेशेवर (एसईपी)12.25%12.75%13.75%
आईडीबीआई बैंक के साथ परिसंपत्ति/देयता संबंध रखने वाले स्व-नियोजित गैर-पेशेवर (एसईएनपी)12.50%13.00%14.00%

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आईडीबीआई बैंक पर्सनल लोन के लाभ और विशेषताए

  • कोई भी Salaried Person (वेतनभोगी व्यक्ति) और Self Employed (स्वरोजगार) व्यक्ति आईडीबीआई बैंक व्यक्तिगत ऋण ले सकता है |
  • आवेदक न्यूनतम 25,000 रूपये और अधिकतम 5,00,000 रूपये तक का ऋण राशी ले सकते है |
  • बैंक कई प्रकार के पर्सनल लोन प्रदान करता है |
  • IDBI Personal Loan के लिए प्रोसेसिंग शुल्क ऋण राशी का 1%, न्यूनतम 2500 रूपये है |
  • आप निम्न उद्देश्य के लिए पर्सनल लोन ले सकते है :
    • आपात चिकित्सा
    • गृह नवीनीकरण
    • परिवार में विवाह
    • मार्जिन मनी का प्रबंधन
    • यात्रा
    • तत्काल शैक्षिक आवश्यकताएं
    • तत्काल अस्पताल में भर्ती होने का खर्च
    • जमीन के लिए बयाना राशि
  • जिन वेतनभोगी व्यक्ति की प्रतिवर्ष आय 1,80,000 रूपये है वे आवेदन कर सकते है |
  • आप बैंक की ऑफिसियल वेबसाइट पर जाकर ऑनलाइन या नजदीकी बैंक शाखा में जाकर ऑफलाइन आवेदन कर सकते है |
  • लोन के 6 महीने के बाद आप बिना किसी शुल्क के आंशिक भुगतान कर सकते है |
  • एक वर्ष में अधिकतम 3 बार , 90 दिनों के अंतराल पर आवेदक आंशिक भुगतान कर सकता है |
  • Disbursal के 24 महीने के बाद आप पर्सनल लोन का फोरक्लोज़र कर सकते है |
  • मौजूदा ऋण खाताधारक न्यूनतम 12 महीने और स्पष्ट पुनर्भुगतान ट्रैक रिकॉर्ड के साथ टॉप अप लोन सुविधा का लाभ लेने के लिए पात्र है |
  • अगर आप बैंक के मोजुदा ग्राहक (existing customer) है तो आप बैंक की आकर्षक ब्याज दरो का लाभ ले सकते है |
  • दैनिक घटते शेष पर ब्याज लगाया जाता है |
  • निजीकृत सेवाएं और त्वरित दस्तावेज |
  • ऋण बीमा के लिए उधारकर्ता को कोई बीमा शुल्क नहीं देना होता है |

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आईडीबीआई पर्सनल लोन के प्रकार

आईडीबीआई कई प्रकार के पर्सनल लोन प्रदान करता है | ये पर्सनल लोन इस प्रकार है :

  • वेतनभोगी व्यक्तियों के लिए व्यक्तिगत ऋण (Personal loan to Salaried Individuals)
  • स्व-व्यवसायी पेशेवरों के लिए व्यक्तिगत ऋण (Personal loan to Self Employed Professionals)
  • इन-बिल्ट ओवरड्राफ्ट सुविधा के साथ वेतन खाता (Salary Account with In-built Overdraft Facility)
  • आईडीबीआई बैंक लिमिटेड के पेंशनभोगियों के लिए इन-बिल्ट ओवरड्राफ्ट सुविधा के साथ पेंशन खाता (Pension Account with In-Built Overdraft Facility to Pensioners of IDBI Bank Ltd)

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वेतनभोगी व्यक्तियों के लिए व्यक्तिगत ऋण की विशेषताएं और पात्रता:

  • सभी वेतनभोगी ग्राहक जिनका आईडीबीआई बैंक में कॉर्पोरेट वेतन खाता है. राज्य/केंद्र/पीएसयू/विभागों, बहुराष्ट्रीय कंपनियों, सूचीबद्ध कंपनियों, प्रतिष्ठित प्राइवेट लिमिटेड कंपनियों के सभी पुष्ट/स्थायी कर्मचारी आईडीबीआई पर्सनल लोन के लिए आवेदन कर सकते है |
  • आवेदक की न्यूनतम प्रतिवर्ष आय 1,80,000 रुपए होनी चाहिए |
  • आवेदक की न्यूनतम आयु 21 वर्ष और ऋण समाप्ति पर अधिकतम आयु 60 वर्ष होनी चाहिए |
  • 12 महीने से 60 महीने तक की ऋण अवधि के लिए यह लोन लिया जा सकता है |
  • ग्राहक 25,000 रूपये से 5 लाख रुपए तक लोन ले सकता है |
  • वेतनभोगी व्यक्तियों के लिए निश्चित ब्याज दर |

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स्व-व्यवसायी पेशेवरों के लिए व्यक्तिगत ऋण की विशेषताएं और पात्रता:

  • बैंक के साथ Asset/Liability संबंध रखने वाले स्व-नियोजित पेशेवर व्यक्ति आवेदन कर सकते है |
  • आवेदक की न्यूनतम प्रतिवर्ष आय 3,60,000 रुपए होनी चाहिए |
  • आवेदक की आयु 21 वर्ष से 60 वर्ष होनी चाहिए |
  • ऋण अवधि – 12 महीने से 60 महीने |
  • ऋण राशी – 25,000 रूपये से 5 लाख रुपए |

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इन-बिल्ट ओवरड्राफ्ट सुविधा के साथ वेतन खाता (विशेषताएं और पात्रता):

  • इस लोन के लिए स्थायी कर्मचारी, सरकारी / अर्ध-सरकारी / अर्ध सरकार, पब्लिक लिमिटेड कंपनी, प्राइवेट लिमिटेड कंपनी, बहुराष्ट्रीय कंपनी, प्रतिष्ठित संस्थान में एक वर्ष की निरंतर सेवा के साथ कार्यकर्त आवेदन कर सकते है |
  • एसे वेतनभोगी ग्राहक जिनका वेतन खाता आईडीबीआई बैंक में वे इस IDBI Personal Loan के लिए apply कर सकते है |
  • आवेदक की न्यूनतम प्रतिवर्ष आय 1,80,000 रुपए होनी चाहिए (वेतनभोगी ग्राहकों के लिए)
  • आयु – न्यूनतम 22 वर्ष और अधिकतम 60 वर्ष |
  • ओवरड्राफ्ट सुविधा 2 साल के लिए वैध होगी, इस बैंक के साथ वेतन खाता रखने वाले ग्राहकों के लिए हर दो साल में नवीकरणीय |
  • आवेदक शुद्ध वेतन का पांच गुना (पिछले छह महीने के औसत वेतन के आधार पर) तक Loan Amount प्राप्त कर सकता है |
  • ब्याज का प्रकार – इस बैंक में वेतन खाता रखने वाले वेतनभोगी ग्राहकों के लिए अस्थायी |
  • प्रोसेसिंग फीस – शून्य |
  • आंशिक भुगतान/फोरक्लोज़र शुल्क – शुन्य |

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आईडीबीआई बैंक लिमिटेड के पेंशनभोगियों के लिए इन-बिल्ट ओवरड्राफ्ट सुविधा के साथ पेंशन खाता (विशेषताएं और पात्रता)

  • जिन ग्राहकों का आईडीबीआई बैंक लिमिटेड के साथ पेंशन खाता है वे इस सुविधा का लाभ ले सकते है |
  • आवेदक की न्यूनतम प्रतिवर्ष आय 3,60,000 रुपये होनी चाहिए (स्व-नियोजित पेशेवरों के लिए) |
  • आवेदक की आयु 75 वर्ष से अधिक नहीं होनी चाहिए |
  • ऋण अवधि- 12 महीने से 60 महीने |
  • आवेदक 25,000 रूपये से 3,00,000 रूपये तक का लोन ले सकता है |
  • ब्याज का प्रकार – आईडीबीआई के बाहर खाते वाले पेंशनभोगियों के लिए फिक्स्ड |

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IDBI Bank Personal Loan Eligibility

इस पर्सनल लोन के लिए केवल वे ही व्यक्ति आवेदन कर सकते है जो इस लोन के लिए पात्र है | कोई भी Salaried Person (वेतनभोगी व्यक्ति) और Self Employed (स्वरोजगार) व्यक्ति इस लोन के लिए आवेदन कर सकते है | जैसा की हमने पहले आपको बताया की IDBI Bank कई प्रकार की पर्सनल लोन (Personal Loan Schemes) प्रदान करता है और सब में अलग अलग प्रकार से पात्रता है | इन सभी लोन के लिए पात्रता (Eligibility) के बारे में इसी article में उपर जानकारी दी गई है |

आप जिस लोन के लिए आवेदन करना चाहते है उसकी पात्रता के बारे में जानकारी प्राप्त करके आवेदन कर सकते है | आप IDBI Bank की ऑफिसियल वेबसाइट पर जाकर IDBI Personal Loan Eligibility Calculator का उपयोग करके अपनी पात्रता की गणना कर सकते है |

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IDBI Bank Personal loan documents required

आईडीबीआई बैंक व्यक्तिगत ऋण के लिए apply करने से पहले आपको अपने सभी documents एक साथ रख लेने चाहिए ताकि बैंक जब भी आपसे दस्तावेज मांगे तो आप तुरंत उन्हें सारे documents दिखा सकें | आईडीबीआई बैंक व्यक्तिगत ऋण के लिए apply करने के लिए निम्न documents आपके पास होने चाहिए :

  • फोटो के साथ हस्ताक्षरित आवेदन पत्र
  • आधार कार्ड
  • पेन कार्ड
  • पासपोर्ट/वोटर आईडी कार्ड/ड्राइविंग लाइसेंस की कॉपी
  • प्रोसेसिंग फीस चेक
  • पिछले 3 महीने का बैंक स्टेटमेंट/6 महीने का बैंक पासबुक
  • वेतनभोगी आवेदकों के लिए दस्तावेज:
    • नवीनतम वेतन पर्ची
    • नवीनतम फॉर्म 16 के साथ वर्तमान दिनांकित वेतन प्रमाण पत्र
  • स्व-नियोजित आवेदकों के लिए दस्तावेज़ीकरण:
    • नवीनतम बैंक स्टेटमेंट
    • नवीनतम आईटीआर या फॉर्म 16

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आईडीबीआई पर्सनल लोन के लिए आवेदन कैसे करें ?

अगर आप इस लोन की सभी शर्तो को पूरा करते है तो आप इसके लिए ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों प्रकार से आवेदन कर सकते है | आवेदन करने की प्रक्रिया यहाँ पर दी गई है :

IDBI Bank Personal Loan Apply Online

अगर आप आईडीबीआई बैंक व्यक्तिगत ऋण के लिए online apply करना चाहते है तो आप निचे दिए गए स्टेप follow करें :

  • सबसे पहले आपको बैंक की ऑफिसियल वेबसाइट www.idbibank.in पर आना होगा |
IDBI Bank Personal loan website
  • वेबसाइट के होम पेज पर Loans के आप्शन में Personal loan का आप्शन दिखाई देगा इस पर क्लिक करें |
  • क्लिक करने के बाद अगले पेज पर आपके सामने पर्सनल लोन से जुडी हुई सारी जानकारी आ जाएगी |
  • आपको यह जानकारी सही सही से पढ़ लेनी है |
  • आवेदन करने के लिए आपको इसी पेज पर Apply Now का आप्शन दिखाई देगा इस पर क्लिक करें |
  • अगले पेज पर आपको एक सवाल का जवाब Yes और No में देना होगा – Whether existing A/C holder with IDBI Bank?
  • अगर आप न्यू ग्राहक है तो आपको No पर क्लिक करना है |
  • फिर आपके सामने लोन application form ओपन होगा |
  • आपको फॉर्म में मांगी गई सभी जानकारी सही सही दर्ज करनी है और फॉर्म को submit कर देना है |
  • इसके बाद बैंक के प्रतिनिधि आपसे सम्पर्क करेंगे और लोन की प्रक्रिया को आगे जारी किया जायेगा |

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ऑफलाइन आवेदन कैसे करें ?

  • ऑफलाइन आवेदन करने के लिए आपको सबसे पहले अपने नजदीकी IDBI Bank की शाखा में जाना होगा |
  • बैंक शाखा में जाकर आपको बैंक के प्रतिनिधि से सम्पर्क करना होगा |
  • बैंक का कर्मचारी आपको पर्सनल लोन से जुडी हुई सारी जानकारी प्रदान करेगा |
  • उसके बाद आपके documents वेरीफाई किये जायेंगे |
  • फिर आपको Loan application form दिया जायेगा |
  • आपको फॉर्म में मांगी गई सभी जानकारी दर्ज करनी है और अपने documents अटेच करने है |
  • और इसे फॉर्म को वहीँ पर जमा करवा देना है |
  • बैंक के द्वारा आपकी डिटेल्स को वेरीफाई किया जायेगा |
  • अगर आप सभी शर्तो को पूरा करते है तो आपका लोन अप्रूवल कर दिया जायेगा और लोन राशी आपके बैंक खाते में ट्रांसफर कर दी जाएगी |

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Personal Loan Fees and Charges

  • प्रोसेसिंग फीस – ऋण राशी का 1%, न्यूनतम – 2500 रुपये |
  • आंशिक भुगतान –
    • लोन के 6 महीने के बाद आंशिक भुगतान करने पर – शून्य |
    • 6 महीने के भीतर आंशिक भुगतान करने पर – बकाया ऋण राशी का 2% + लागू कर |
  • फोरक्लोज़र –
    • disbursal की तारीख के 24 महीने के बाद फोरक्लोज़र करने पर – शून्य शुल्क |
    • disbursal की तारीख के 12 महीने के भीतर फोरक्लोज़र करने पर – बकाया ऋण राशी का 2% |
    • 12 महीने के बाद और 24 महीने से पहले फोरक्लोज़र करने पर – बकाया ऋण राशी का 1% |

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IDBI Personal Loan EMI Calculator

लोन लेने से पहले आपको अपने लोन की EMI (Equated Monthly Installment) ककी गणना कर लेनी चाहिए | लोन की EMI मुख्य तीन कारको पर निर्भर करती है – लोन राशी, ब्याज दर और लोन अवधि | आप IDBI Bank की ऑफिसियल वेबसाइट पर जाकर Personal Loan EMI Calculator की मदद से अपने लोन की ईएमआई की गणना कर सकते है | अगर आप पर्सनल लोन की ईएमआई की गणना किये बिना लोन के लिए apply कर देते है तो आपको लोन के भुगतान के समय परेसानियो का सामना करना पड़ सकता है |

IDBI Bank Personal Loan Customer Care number

  • Toll Free Number – 1800-209-4324 / 1800-22-1070

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Conclusion

इस article में हमने आपको IDBI Personal Loan in Hindi के बारे में पूरी जानकारी प्रदान की है | कोई भी व्यक्ति इस article को पढ़कर आईडीबीआई बैंक व्यक्तिगत ऋण के लिए आवेदन कर सकता है | अगर आपको इस लोन में आवेदन करने में किसी भी प्रकार की कोई दिक्कत आ रही है या फिर आपके मन में अभी भी सवाल है की IDBI Bank se Loan Kaise Le? तो आप आईडीबीआई बैंक पर्सनल लोन कस्टमर केयर नंबर पर कॉल करके जानकारी ले सकते है.

आशा करता हूँ दोस्तों की आपको यह article informative लगा होगा | अगर आपको यह article अच्छा लगा है तो प्लीज आप इसे अपने दोस्तों के साथ शेयर करें |

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आईडीबीआई पर्सनल लोन से जुड़े सवाल:

Q. पर्सनल लोन क्या है?

Ans. जब हम अपने किसी भी व्यक्तिगत खर्चे की पूर्ति के लिए लोन लेते है तो वह पर्सनल लोन होता है |

Q. आईडीबीआई बैंक से पर्सनल लोन कैसे ले?

Ans. IDBI Bank से पर्सनल लोन लेने के लिए आपको आवेदन करना होगा | अगर आप बैंक की सभी शर्तो को पूरा करते है तो आप इस लोन के लिए अप्लाई कर सकते है |

Q. आईडीबीआई बैंक के पर्सनल लोन की ब्याज दर क्या है?

Ans. पर्सनल लोन की ब्याज दर 9.50% प्रति वर्ष से शुरू होती है |

Q. में IDBI बैंक से कितना पर्सनल लोन ले सकता हूँ?

Ans. 25 हजार से 5 लाख रूपये तक का लोन आप ले सकते है |

Q. IDBI Bank Personal loan Minimum Salary कितनी होनी चाहिए?

Ans. इसके बारे में विस्तार से जानकारी के लिए आप इस आर्टिकल को पूरा पढ़ सकते है.

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