IDFC Personal Loan 2022: आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन कैसे लें?

IDFC Personal Loan in Hindi आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन : इस article में हम IDFC Personal Loan Kaise Le ? के बारे में पूरी जानकारी हासिल करेंगे | अगर आगर आप IDFC Bank से Instant personal loan लेना चाहते है तो यह article आपके लिए है | IDFC Instant Personal Loan के इस article में हम जानेगे की हम किस प्रकार से आईडीएफसी पर्सनल लोन के लिए apply कर सकते है , इस पर्सनल लोन के तहत हम कितना loan amount प्राप्त कर सकते है , इस लोन पर हमे कितना interest rates देना होता है , इसका maturity period कितना है , eligibility आदि | इस लिए आपसे निवेदन है की आप इस article को अंत तक पढ़े |

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आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन (IDFC Personal Loan)

अन्य बेंको की तरह IDFC FIRST Bank भी Personal Loan उपलब्ध करवाता है | आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन भी भारत में सबसे लोकप्रिय पर्सनल लोन में से एक है | IDFC FIRST Bank बहुत ही आकर्षक interest rate पर आपको पर्सनल लोन उपलब्ध करवाता है | आपके मन में यह सवाल जरुर होगा दोस्तों की हम आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से पर्सनल लोन कैसे ले सकते है | लेकिन पर्सनल लोन लेने से पहले हमे यह जानना जरुरी है की पर्सनल लोन होता क्या है ?

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जैसा की दोस्तों नाम से ही मालुम होता है की हम जब हमारे किसी भी पर्सनल काम जैसे की शादी के खर्चो के लिए , कहीं घुमने के लिए , बच्चो की पढाई के लिए, घर खरीदने या फिर घर का निर्माण करने के लिए आदि किसी भी पर्सनल काम के लिए लोन लेते है तो वह Personal loan (व्यक्तिगत ऋण) कहलाता है | पर्सनल लोन एक Unsecured loan होता है | यह लोन आपको आपके मजबूत CIBIL Score के आधार पर दिया जाता है | अगर आप IDFC FIRST Bank के मोजुदा ग्राहक (Existing customer) है और आपका सिबिल स्कोर बहुत अच्छा है तो आप इस बैंक से बहुत कम ब्याज दर पर pre-approved personal loan ले सकते है |

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IDFC FIRST Bank Personal Loan लेने के लिए आपको कोई भी संपार्श्विक या सुरक्षा (collateral or security) नहीं देनी होती है | salaried person (वेतनभोगी व्यक्ति) और self employed (स्व-नियोजित) दोनों IDFC Personal Loan के लिए आवेदन कर सकते है | अगर आप आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के Home Loan का लाभ लेना चाहते है तो आप इस लिंक IDFC Home Loan पर क्लिक करके इस होम लोन के लिए आवेदन कर सकते है |

Highlights of IDFC FIRST Bank Instant personal loan

लोन का नामआईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन
लोन प्रदान करने वाला बैंक IDFC FIRST Bank
लोन की राशी40 लाख रूपये तक
ब्याज दर 10.49% प्रतिवर्ष से शुरू
लोन को चुकाने के लिए समय12 महीने से 60 महीने तक
EMIs starting₹2,149/lakh*

IDFC FIRST Bank Instant personal loan amount

अपनी जरुरतो को पूरा करने के लिए आप बहुत बड़ी राशी आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से प्राप्त कर सकते है | आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से आप पर्सनल लोन निम्न प्रकार से loan amount प्राप्त कर सकते है :

  • अगर आप salaried person (वेतनभोगी व्यक्ति) है तो आप 1 लाख रूपये से लेकर के 40 लाख रुपए तक का personal loan प्राप्त कर सकते है |
  • अगर आप एक self employed (स्व-नियोजित) व्यक्ति है तो आप 1 लाख रूपये से लेकर के अधिकतम 9 लाख रुपए तक का पर्सनल लोन प्राप्त कर सकते है |

IDFC FIRST Bank Personal loan tenure

लोन लेने से पहले हमे यह भी ध्यान देना होता है की पर्सनल लोन को चुकाने (repayment period) के लिए हमे बैंक कितना समय देता है | IDFC FIRST Bank आपको यह पर्सनल लोन को चुकाने के लिए आकर्षक समय देता है | यहाँ पर आप यह लोन 12 महीने से 60 महीने में आप चुका सकते है |

IDFC Personal Loan Interest Rate 2022

किसी भी बैंक से पर्सनल लोन लेने से पहले हमे यह जानना जरुरी है की वह बैंक पर्सनल लोन पर हमे कितना ब्याज दर वसूलेगा | वर्तमान समय में आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन की ब्याज दरें 10.49 % प्रतिवर्ष से शुरू होती है जो की 22% प्रतिवर्ष तक हो सकती है |

अगर आप IDFC Bank के मोजुदा ग्राहक है और आपका CIBIL score भी बहुत अच्छा है तो आप बहुत कम ब्याज दर पर इस bank से पर्सनल लोन प्राप्त कर सकते है | जिस प्रकार होम लोन लेने से पहले हमे Home Loan Interest Rate 2022 के बारे में जानकारी होना जरुरी है उसी प्रकार पर्सनल लोन लेने से पहले हमे Personal Loan Interest Rate 2022 के बारे में जानकारी होना जरुरी है |

अगर हम लोन की ब्याज दर की सही से जानकारी के बिना उस लोन के लिए आवेदन कर देते है तो लोन के भुगतान के समय हमे परेसानियो का सामना करना पड़ सकता है |

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन के लाभ और विशेषताएं

अब तक हमने IDFC Personal Loan Kaise Le ? के बारे में काफी जानकारी हासिल की है दोस्तों | अब हम बात करने वाले है इस personal loan की मुख्य विशेषताएं और लाभ क्या है | आप इस लोन की लाभ और विशेषताएं यहाँ पर देख सकते है :

  • अगर आपको पैसो की तत्काल जरूरत है या फिर आप अपने पर्सनल काम जैसे की शिक्षा , भ्रमण करने के लिए , शादी के खर्चो के लिए , घर की मरमत करवाने के लिए आदि के लिए आपको पैसो की जरूरत होती है तो आप इस बैंक के पर्सनल लोन का लाभ ले सकते है |
  • नौकरी करने वाले या स्व नियोजित व्यक्ति दोनों व्यक्ति इस पर्सनल लोन के लिए पात्र है |
  • कोई भी पात्र व्यक्ति आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से 40 लाख रुपये तक का पर्सनल लोन ले सकता है |
  • जो आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के मोजुदा ग्राहक है और जिनका credit score उच्च है वे कम ब्याज दर पर भी यह लोन प्राप्त कर सकते है |
  • वर्तमान समय में आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन की interest rates 10.49% प्रतिवर्ष से शुरू होती है |
  • यह बैंक आपको अपने पर्सनल लोन को repayment करने के लिए 12 से 60 महीने तक का समय देता है |
  • कम से कम ब्याज दर और सबसे लम्बी अवधि के लिए लोन की राशी के आधार पर गणना के अनुसार न्यूनतम EMI ₹ 2,149 प्रति लाख होती है |
  • आप अपने किसी भी पर्सनल काम के लिए यह पर्सनल लोन ले सकते है |
  • 12 या 12 से अधिक EMI के भुगतान के बाद लोन की अवधि के दौरान किसी भी समय लोन का फोरक्लोज़र/पूर्व भुगतान करना संभव है |
  • ऋण राशि का 5% तक Foreclosure charge लिया जाता है |
  • स्मार्ट पर्सनल लोन के मामले में आप 3 महीने के बाद अपने लोन को फोरक्लोज़ कर सकते है |

IDFC Personal Loan Fees & Charges

अब बात कर लेते है की हमे IDFC बैंक से व्यक्तिगत ऋण लेने के लिए कोन कोन से चार्जेज और फीस का भुगतान करना होता है | यहाँ पर आप इस लोन की Fees & Charges देख सकते है :

प्रोसेसिंग फीसऋण राशी का 2.5% तक
EMI बाउंस शुल्कRs.400
रीपेमेंट इंस्ट्रूमेंट स्वैप चार्जेजRs.500
खाते का विवरण (तदर्थ/डुप्लिकेट)Rs.500
डुप्लीकेट नो ऑब्जेक्शन सर्टिफिकेट/नो डूएस सर्टिफिकेटRs.500
कैंसिलेशन/रीबुकिंग शुल्कऋण राशि का 1%
स्टाम्पिंग चार्जेज वास्तविक के अनुसार
फिजिकल रीपेमेंट सेड्युलRs. 500
दस्तावेज़ पुनर्प्राप्ति शुल्क (प्रति पुनर्प्राप्ति)Rs. 500
ईएमआई पिक अप/कलेक्शन शुल्कRs. 350
फोरक्लोज़र चार्जेजलोन अमाउंट का 5% तक
12 या इससे अधिक EMI के भुगतान के बाद
ऋण का फोरक्लोज़र/पूर्व भुगतान किया जा सकता है
बकाया ब्याज राशिभुगतान की गई ईएमआई का 2% या 300 रूपये इनमे से जो भी अधिक हो
Part Prepayment feesSimple Personal Loans – लागू नहीं

Smart Personal Loans – वित्तीय वर्ष में एक बार आंशिक भुगतान के लिए वर्तमान मूलधन के अधिकतम 40% की अनुमति है। यह विकल्प केवल शुरुआती 3 ईएमआई भुगतान के बाद ही उपलब्ध है। इस विकल्प का लाभ उठाने के लिए आंशिक भुगतान पर 2% आंशिक भुगतान शुल्क लागू है।
पंजीकरण शुल्कअनुबंध पंजीकरण शुल्क वास्तविक पर होगा, वितरण के समय ऋण राशि से घटाया जाएगा

नोट: भुगतान किए जाने वाले सभी fees/charges GST से अलग होंगे जैसा कि लागू हो सकता है | शुल्क की उपरोक्त निर्धारित अनुसूची बैंक द्वारा समय-समय पर संशोधित की जा सकती है, जैसा कि बैंक की आधिकारिक वेबसाइट पर अपडेट किया जाएगा |

आईडीएफसी पर्सनल लोन के प्रकार

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक हमे दो प्रकार के पर्सनल लोन की सुविधा उपलब्ध करवाता है | जो की इस प्रकार से है :

  1. साधारण लोन (Simple Loan): लोन की इस सुविधा के तहत बैंक तुलनात्मक रूप से कम ब्याज दर पर लोन प्रदान करता है | और स्मार्ट लोन की तुलना में कार्यकाल अवधि भी कम है |
  2. स्मार्ट लोन (Smart loan): इस सुविधा के तहत आपको लम्बी अवधि तक लोन प्रदान किया जाता है | साधारण लोन की तुलना में इसकी ब्याज दर अधिक होती है | इस लोन के तहत आपको ब्याज दर किसी भी समय कम हो सकती है जिसका लाभ आपको मिल सकता है |

IDFC FIRST Bank personal loan EMI calculator

किसी भी बैंक से पर्सनल लोन लेने से पहले हमे यह जानना बहुत जरुरी है की लोन को वापिस चुकाने लिए हमे कितना EMI प्रतिमाह का भुगतान करना होगा | कम से कम ब्याज राशी और अधिक से अधिक समय के हिसाब से इस बैंक में पर्सनल लोन की EMI प्रतिमाह ₹2,149 प्रति लाख है |

निचे हम विभिन समय पर EMI के भुगतान की एक तालिका दे रहे है आप उसे देख सकते है :

लोन की राशी (₹)ब्याज दर (प्रतिवर्ष)समयमासिक EMI (₹)
1 लाख10.49 %1 साल
2 साल
3 साल
4 साल
8,814
4,637
3,250
2,560
5 लाख11.50%1 साल
2 साल
3 साल
4 साल
44,308
23,420
16,488
13,045
8 लाख 12%1 साल
2 साल
3 साल
4 साल
71,079
37,659
26,571
21,067
15 लाख12.50%1 साल
2 साल
3 साल
4 साल
1,33,624
70,961
50,180
39,870
20 लाख13%1 साल
2 साल
3 साल
4 साल
1,78,635
95,084
67,388
53,655
25 लाख13.50%1 साल
2 साल
3 साल
4 साल
2,23,880
1,19,443
84,838
67,691

IDFC personal loan eligibility

अब जान लेते है की आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन लेने के लिए आपने क्या क्या पात्र होनी चाहिए | सबसे पहली पात्रता आपका credit score है | आपका क्रेडिट स्कोर जितना अच्छा होगा उतना ही जल्दी आपको लोन मिल पायेगा | निचे Salaried और Self-Employed दोनों के लिए पात्र दी गई है |

वेतनभोगी लोगो के लिए:

  • आवेदक की न्यूनतम आयु 23 वर्ष होनी चाहिए |
  • अधिकतम आयु ऋण परिपक्वता के समय – 60 वर्ष या सेवानिवृत्ति, जो भी पहले हो
  • कैट ऐस/एसीई प्लस एसए/ए/बी के लिए न्यूनतम वेतन 20,000 रूपये
  • कैट सी/सीएटी डी के लिए न्यूनतम वेतन 25,000 रूपये
  • वर्तमान क्षेत्र में न्यूनतम 7 माह के कार्य का अनुभव होना चाहिए | कुल कार्यअनुभव कम से कम 2 वर्ष का होना चाहिए |
  • न्यूनतम निवास स्थिरता पर कोई सीमा नहीं

स्व-नियोजित लोगो के लिए:

  • आवेदक की न्यूनतम आयु 25 वर्ष और अधिकतम 65 वर्ष होनी चाहिए |
  • व्यवसाय कम से कम 3 वर्ष की अवधि के लिए अस्तित्व में होना चाहिए |
  • औसत बैंक बैलेंस (ABB) 5,000 या इससे अधिक होना चाहिए |
  • न्यूनतम निवास स्थिरता पर कोई सीमा नहीं

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन के लिए दस्तावेज

idfc first bank में loan apply करने के लिए आपको निम्न documents देने होते है :

  • 3 महीने का बैंक विवरण
  • फोटो पहचान प्रमाण (पासपोर्ट, पैन कार्ड, मतदाता पहचान पत्र, ड्राइविंग लाइसेंस, आधार कार्ड)
  • पता प्रमाण (राशन कार्ड, पासपोर्ट, बैंक खाता विवरण, आधार कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, बिजली बिल, टेलीफोन बिल)
  • आय प्रमाण
  • वेतनभोगी व्यक्तियों के लिए: पिछले 3 महीने / 6 महीने का बैंक स्टेटमेंट (योजना पर निर्भर) वेतन क्रेडिट दिखा रहा है, नवीनतम 3 महीने की वेतन पर्ची
  • स्व-व्यवसायी व्यक्तियों के लिए: पिछले 2 वर्षों के लिए 2 साल का आईटीआर, पी एंड एल और बैलेंस शीट, पिछले 3 महीने का बैंक स्टेटमेंट
  • स्वामित्व प्रमाण
  • बिजनेस प्रूफ

IDFC FIRST Bank Personal Loan Apply कैसे करें ?

अब हम जानेगे की दोस्तों की हम किस प्रकार से आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन के लिए apply कर सकते है | इस लोन में apply करने के लिए हमारे पास दो तरीके है | एक हम online apply कर सकते है और दूसरा हम ऑफलाइन apply कर सकते है |

सबसे पहले हम जान लेते है की हम ऑनलाइन apply किस प्रकार से कर सकते है |

Online apply:

Step 1: ऑनलाइन आवेदन करने के लिए आपको सबसे पहले IDFC FIRST Bank की ऑफिसियल वेबसाइट पर जाना होगा |

IDFC FIRST Bank व्यक्तिगत ऋण

Step 2: वेबसाइट के होम पेज पर Loans के आप्शन में पर्सनल लोन का आप्शन दिखाई देगा इस पर क्लिक करना है |

स्टेप 3: क्लिक करने के बाद अगला पेज ओपन हो जायेगा | इस पेज पर आने के बाद आपको सबसे पहले अपनी पात्रता की जाँच करनी है |

Step 4: अगर आप इस personal loan के लिए पात्र पाए जाते है तो आपको इसी पेज पर apply now का आप्शन दिखाई देगा इस पर क्लिक करना है |

Step 5: आपके सामने एक फॉर्म ओपन होगा | उसमे मांगी गई जानकारी दर्ज करके आपको फॉर्म को submit करना है |

स्टेप 6: आपकी योग्यता के आधार पर, आपका ऋण अनुरोध स्वीकृत हो जाएगा |

Step 7: सत्यापन के लिए आवश्यक दस्तावेज अपलोड करें |

Step 8: सत्यापन के बाद लोन की राशी आपके खाते में ट्रान्सफर कर दी जाएगी |

Offline apply: अगर आप ऑनलाइन आवेदन नहीं करना चाहते है तो आप अपने नजदीकी बैंक में जाकर के ऑफलाइन आवेदन कर सकते है |

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन आवेदन की स्थिति चेक कैसे करें ?

  • अपने आवेदन की स्थिति देखने के लिए सबसे पहले आपको बैंक की ऑफिसियल वेबसाइट पर आना होगा |
  • वेबसाइट पर आपको track your application status का आप्शन दिखाई देगा इस पर क्लिक करना है |
  • आपके सामने एक फॉर्म ओपन होगा उसमे आपको अपने लोन की आवेदन संख्या और मोबाइल नंबर दर्ज करना है |
  • जानकारी दर्ज करने के बाद आपको जारी रखें पर क्लिक करना है |
  • क्लिक करने के बाद आपके सामने आपके आवेदन की स्थिति आ जाएगी |

IDFC FIRST Bank पोर्टल पर लोगिन कैसे करें ?

  • सबसे पहले बैंक की ऑफिसियल वेबसाइट पर आना होगा |
  • वेबसाइट के होम पेज पर Login का आप्शन दिखाई देगा इस पर क्लिक करें |
  • आपके सामने लॉग इन फॉर्म ओपन हो जायेगा |
  • लॉग इन फॉर्म में मांगी गई जानकारी दर्ज करके आप पोर्टल पर लॉग इन कर सकते है |

IDFC Personal Loan Customer Care

अगर आपको इस बैंक से पर्सनल लोन लेने में किसी भी प्रकार की कोई दिक्कत आ रही है तो आप आईडीएफसी पर्सनल लोन कस्टमर केयर से बात कर सकते है | निचे आपको IDFC bank customer care number दिए गए है :

  • Toll-free number – 1860-500-9900
  • Compliance contact number – 1800 419 4332

Conclusion

दोस्तों इस article में हमने आपको IDFC Personal Loan Kaise Le ? के बारे में जानकारी प्रदान की है | अगर आपको इस लोन के बारे में अधिक जानकारी लेनी है तो आप आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन कस्टमर केयर से बात कर सकते है | आशा करता हूँ दोस्तों की आपको यह article informative लगा होगा | अगर आपको यह article अच्छा लगा है तो प्लीज आप इसे अपने दोस्तों के साथ शेयर करें |

आईडीएफसी पर्सनल लोन से जुड़े सवाल:

Q. मैं अपना आईडीएफसी पर्सनल लोन कैसे प्राप्त करूं?

Ans. आईडीएफसी बैंक की ऑफिसियल वेबसाइट पर जाकर के आप इसके लिएऑनलाइन आवेदन कर सकते है |

Q. मैं अपनी आईडीएफसी ईएमआई कैसे चेक कर सकता हूं?

Ans. इस article में आपको EMI calculator के बारे में जानकारी दी गई है | आप इस article में इसे देख सकते है |

Q. आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में पर्सनल लोन का ब्याज क्या है?

Ans. आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में पर्सनल लोन की ब्याज दर 10.49% प्रतिवर्ष से शुरू होती है |

Q. आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से हम अधिकतम कितना पर्सनल लोन ले सकते है ?

Ans. आप 40 लाख रूपये तक का लोन ले सकते है |

Q. पर्सनल लोन के लिए IDFC bank customer care number क्या है ?

Ans. Toll-free number – 1860-500-9900

Q. IDFC Bank Personal Loan के लिए आवेदन कैसे करें?

Ans. आवेदन करने की पूरी प्रक्रिया इस article में दी गई है | आप इस article को पढ़कर इस लोन के लिए apply कर सकते है |

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