बंधन बैंक बिजनेस लोन कैसे ले?: Bandhan Bank Business Loan

Bandhan Bank Business Loan: इस article में हम आपको Bandhan Bank के बिजनेस लोन (Business Loan) के बारे में जानकारी प्रदान करेंगे. अगर आप बंधन बैंक के बिजनेस लोन का लाभ लेना चाहते है तो यह article आपके लिए है. बिजनेस लोन के लिए apply करने से पहले आपको यह पता होना चाहिए की Business Loan क्या होता है.

अन्य बैंको और वित्तीय संस्थाओ की तरह बंधन बैंक भी ग्राहकों को आकर्षक ब्याज दर पर बिजनेस लोन प्रदान करता है. इस लेख में हम विस्तार से जानेगे की बंधन बैंक बिजनेस लोन क्या है, इस लोन की ब्याज दर, eligibility, डॉक्यूमेंट क्या है और किस प्रकार से हम इस लोन के लिए आवेदन कर सकते है आदि, इस लिए आप इस article को पूरा अंत तक पढ़े.

Bandhan Bank Business Loan in Hindi 2024

अगर आप नया बिजनेस शुरू करने के लिए लोन लेना चाहते है और आपके मन में यह सवाल है की बिजनेस के लिए लोन कहां से मिलेगा तो आप इस बिजनेस लोन के साथ जुड़ सकते है. जब हम बिजनेस शुरू करने के लिए लोन लेते है या फिर बिजनेस के विस्तार के लिए या बिजनेस से जुड़े किसी भी खर्चे की पूर्ति के लिए लोन लेते है तो वह Business Loan कहलाता है. बिजनेस लोन Secured & Unsecured loan दोनों प्रकार के होते है.

बंधन बैंक बिजनेस लोन लेने के लिए आपका CIBIL Score बहुत अच्छा होना चाहिए. मजबूत क्रेडिट इतिहास वाले ग्राहक बैंक की आकर्षक Business loan interest rate का लाभ ले सकते है. आप चाहे छोटे बिज़नेस (Small business) के लिए लोन ले रहे हो या फिर बड़े बिजनेस के लिए लोन ले रहे हो आप बंधन बैंक बिजनेस लोन का लाभ ले सकते है. इस लोन की ब्याज दर 13.00% प्रतिवर्ष से 21.00% प्रतिवर्ष तक है.

Bandhan Bank कई प्रकार के बिजनेस लोन प्रदान करता है जैसे की छोटे बिजनेस के लिए Loans for Small Businesses और बड़े बिजनेस के लिए Loans for Medium & Large Businesses. इन सभी लोन के बारे में इस article में हम विस्तार से जानेगे.

Bandhan Bank Business Loan Highlight

ऋण का नाम	बंधन बैंक बिजनेस लोन 2024
ऋणदाता	Bandhan Bank
ब्याज दर	13.00% से 21.00% प्रतिवर्ष
प्रोसेसिंग शुल्क	ऋण राशी का 2% + लागू कर
ईएमआई बाउंस शुल्क	10 लाख तक के ऋण के लिए 300 रुपये प्रति बाउंस 10 लाख से अधिक के ऋण के लिए 500 रुपये प्रति उछाल
आवेदन मोड	ऑनलाइन / ऑफलाइन
ऑफिसियल वेबसाइट	bandhanbank.com

Bandhan Bank Business loan interest rate 2024

बंधन बैंक बिजनेस लोन की ब्याज दर 13.00% प्रतिवर्ष से 21.00% प्रतिवर्ष तक है. लोन की ब्याज दर पूरी तरह से आवेदक की प्रोफाइल, क्रेडिट इतिहास पर निर्भर करती है. अगर आपका सिबिल स्कोर बहुत अच्छा है, आपका क्रेडिट इतिहास बहुत मजबूत है तो आप बैंक की आकर्षक ब्याज दरो का लाभ ले सकते है.

Business Loan के लिए apply करने से पहले आपको इसकी ब्याज दर के बारे में सही जानकारी होना जरुरी है ताकि लोन के भुगतान के समय आपको किसी भी प्रकार की समस्या का सामना ना करना पड़े. आप विभिन बिज़नेस लोन इंटरेस्ट रेट के बीच तुलना करके सबसे सस्ते लोन की तलाश कर सकते है.

बंधन बैंक बिजनेस लोन के प्रकार

बैंक मुख्यतः दो प्रकार के लोन प्रदान करता है जो इस प्रकार है:

• छोटे व्यवसायों के लिए ऋण (Loans for Small Businesses)
• मध्यम और बड़े व्यवसायों के लिए ऋण (Loans for Medium & Large Businesses)

1. छोटे व्यवसायों के लिए ऋण (Loans for Small Businesses):

अगर आपका छोटा बिजनेस है तो आप Bandhan bank small business loan के लिए apply कर सकते है. इस लोन के तहत कई प्रकार की लोन योजनायें सामिल है जो इस प्रकार है:

• सूक्ष्म ऋण (Micro Loans)
• माइक्रो बाजार ऋण (Micro Bazaar Loan)
• समृद्धि (Samriddhi)
• लघु उद्यम ऋण (Small Enterprise Loan)

A. सूक्ष्म ऋण (Micro Loans):

• इस लोन के तहत कई प्रकार के लोन है जैसे की सुचना ऋण, सृष्टि लोन, सुवृद्धि ऋण और समाधान ऋण जिनके ली आप आवेदन कर सकते है.
• सुचना ऋण (Suchana Loan): इस लोन की लोन अवधि 1 वर्ष तक है. इस ऋण के तहत आप 1 हजार रूपये से 25 हजार रूपये तक की ऋण राशी ले सकते है.
• सृष्टि लोन (Srishti Loan): इस लोन की लोन अवधि 2 वर्ष तक है. इस लोन के तहत आप न्यूनतम 26,000 रूपये और अधिकतम 1,50,000 रूपये का ऋण ले सकते है.
• सुवृद्धि ऋण (Subriddhi Loan): लोन के तहत चालू प्राथमिक ऋण की संवितरण राशि का 50% तक आप ऋण राशी ले सकते है. इस लोन की लोन अवधि 12 से 48 महीने तक है. 25 हजार रूपये तक प्रोसेसिंग शुल्क शुन्य है और 25 हजार से अधिक पर ऋण राशी का 1% + GST है.
• समाधान ऋण (Samadhaan Loan): महामारी जैसे संकट के समय इस लोन को लिया जा सकता है. यह लोन विशेष रूप से मौजूदा माइक्रो बैंकिंग ग्राहकों के ली बनाया गया है. इस ऋण के तहत आप 5,000 रूपये से 15,000 रूपये तक की ऋण राशी प्राप्त कर सकते है. इस लोन की लोन अवधि 2 वर्ष तक है.

B. माइक्रो बाजार ऋण (Micro Bazaar Loan):

• आप अपने छोटे उधोग में कच्चे माल की खरीद, वेतन भुगतान, बिजली शुल्क आदि जैसे कार्यो में लगने वाले खर्चे की पूर्ति के लिए इस Bandhan Bank Business Loan का लाभ ले सकते है.
• इस लोन में न्यूनतम ऋण राशी 26,000 रूपये और अधिकतम 1.5 लाख रूपये है.
• लोन अवधि 2 वर्ष.
• डोरस्टेप डॉक्यूमेंटेशन और डिलीवरी सुविधा.
• लेन-देन के समय को बचाने के लिए दरवाजे पर बायोमेट्रिक प्रमाणीकरण के साथ टैब का उपयोग.
• समय पर ऋण का वितरण.

C. समृद्धि (Samriddhi):

• छोटे उद्यमियों के लिए यह लोन तैयार किया गया है.
• ऋण की न्यूनतम राशी 75,000 रूपये और अधिकतम 3 लाख रूपये.
• ऋण अवधि 12 से 24 महीने.
• डोरस्टेप डॉक्यूमेंटेशन 
• समय पर ऋण का वितरण.

D. लघु उद्यम ऋण (Small Enterprise Loan):

• ऋण राशी 1 लाख रूपये से 25 लाख रूपये तक.
• ऋण अवधि 4 वर्ष तक.
• ईएमआई के माध्यम से सुविधाजनक भुगतान सुविधा.
• लोन की प्रोसेसिंग के समय ग्राहक की सुविधा के लिए रिलेशनशिप ऑफिसर/क्रेडिट मैनेजर के साथ डोरस्टेप सहायता.
• प्रोसेसिंग शुल्क – ऋण राशी का 2% + लागु कर

2. मध्यम और बड़े व्यवसायों के लिए ऋण (Loans for Medium & Large Businesses):

अगर आप अपने छोटे व्यवसायों को और अधिक ऊंचाई तक ले जाना चाहते है तो आप इस ऋण के साथ जुड़ सकते है. मध्यम और बड़े व्यवसायों के लिए यह Business Loan तैयार किया गया है. इस ऋण के तहत कई प्रकार की ऋण योजनाये है जिन्हें निचे विस्तार से निचे देख सकते है:

• सावधि ऋण (Term Loan): इस ऋण के तहत ग्राहक को दी जाने वाली ऋण राशी पूरी तरह से ग्राहक के दस्तावेज़ों के मूल्यांकन और बैंक की नीति पर निर्भर करती है.
• ऋण अवधि 7 वर्ष तक है.
• बैंक क्लॉज के साथ बीमा के लिए वित्तपोषित सभी संपत्तियां.

• कार्यशील पूंजी ऋण (Working Capital Loan): अपने व्यवसाय से जुडी किसी भी वित्तीय जरूरत के लिए आप इस लोन का लाभ ले सकते है.
• लोन के तहत दी जाने वाली ऋण राशी ग्राहक के दस्तावेज़ों के मूल्यांकन और बैंक की नीति पर निर्भर करती है.
• ऋण अवधि – मांग पर चुकाने योग्य.
• बैंक क्लॉज के साथ बीमा के लिए वित्तपोषित सभी संपत्तियां.

• संपत्ति पर ऋण (Loan against Property): इस ऋण के तहत ऋ राशी 10 करोड़ रूपये तक है. लोन अवधि 15 वर्ष तक है. लोन के तहत दी जाने वाली ऋण राशी ग्राहक के दस्तावेज़ों के मूल्यांकन और बैंक की नीति पर निर्भर करती है.

बंधन बैंक बिजनेस लोन के लाभ और विशेषताएं

• आप अपना नया बिजनेस शुरू करने या बिजनेस का विस्तार करने के लिए Bandhan Bank Business Loan का लाभ ले सकते है.
• बैंक ग्राहकों की सुविधा के लिए कई प्रकार के बिजनेस लोन योजनायें प्रदान करता है जिनमे ब्याज दर और ऋण की राशी अलग अलग प्रकार से हो सकती है.
• सुविधाजनक डोरस्टेप बैंकिंग – बायोमेट्रिक प्रमाणीकरण और ऋण वितरण की सुविधा.
• सरल और न्यूनतम दस्तावेज के साथ लोन का लाभ ले.
• लोन की प्रक्रिया के दौरान रिलेशनशिप ऑफिसर/क्रेडिट मैनेजर के साथ डोरस्टेप सहायता.
• लचीले पुनर्भुगतान कार्यकाल.
• ऋण के लिए प्रोसेसिंग शुल्क ऋण राशी का 2% + लागू कर तक हो सकता है.

Bandhan Bank Business loan Eligibility

बंधन बैंक बिजनेस लोन के लिए केवल वे ही व्यक्ति आवेदन कर सकते है जो इसके लिए पात्रता रखते है. बंधन बैंक के विभिन प्रकार के बिजनेस लोन की पात्रता निचे विस्तार से दी गई है:

1. छोटे व्यवसायों के लिए ऋण (Loans for Small Businesses) के लिए पात्रता:

Micro Loans Eligibility

• Suchana Loan: आवेदक की न्यूनतम आयु 18 वर्ष और अधिकतम आयु 65 वर्ष होनी चाहिए.
• ग्राहक को आय सृजन गतिविधि में संलग्न होना चाहिए.
• ग्राहक परियोजना क्षेत्र का निवासी होना चाहिए.
• Srishti Loan: आयु 18 से 65 वर्ष.
• ग्राहक को आय सृजन गतिविधि में संलग्न होना चाहिए.
• ग्राहक परियोजना क्षेत्र का निवासी होना चाहिए.
• Subriddhi Loan: मौजूदा ईईबी उधारकर्ता जिनके पास 1 चालू प्राथमिक ऋण है (सुचना/सृष्टि/एमईएल).
• Samadhaan Loan: मौजूदा माइक्रो बैंकिंग ग्राहक जिनके पास कम से कम 1 चालू ऋण है.
• प्रथम चक्र उधारकर्ता – अधिकतम ऋण राशि 5,000 रूपये.
• उधारकर्ता जिन्होंने ऋण का न्यूनतम 1 चक्र पूरा कर लिया है – अधिकतम ऋण राशि 15,000 रूपये.
• ग्राहक को इस ऋण के वितरण की तारीख को पिछले 2 महीनों के भीतर बंधन बैंक से कोई ऋण नहीं लेना चाहिए.
• आयु 18 से 65 वर्ष.

Micro Bazaar Loan Eligibility

• मौजूदा सुपर सेवर जमाकर्ता जिनके पास सेवाओं का लाभ उठाने का निश्चित स्थान है.
• उधारकर्ता और उनके जीवनसाथी सुचना, सृष्टि और सूक्ष्म उद्यम ऋण (Srishti and Micro Enterprise Loans) के मौजूदा उधारकर्ता नहीं हो सकते हैं.

Bandhan Bank Samriddhi loan Eligibility

• इस लोन के तहत मौजूदा माइक्रो बैंकिंग उधारकर्ता जिन्होंने सामान्य रूप से ऋण के न्यूनतम 2 चक्र पूरे कर लिए हैं, वे सह-आवेदक के रूप में आवेदन कर सकते हैं और उनके करीबी रिश्तेदार आवेदक होंगे.

Bandhan bank Small Enterprise Loan Eligibility

• आवेदक की आयु 23 से 65 वर्ष के बीच होनी चाहिए.
• स्व-नियोजित पेशेवर और गैर-पेशेवर व्यक्ति आवेदन कर सकते है.
• ग्राहक एक ही व्यवसाय में कम से कम 2 वर्ष के कार्यानुभव के साथ होने चाहिए.
• 10 लाख से अधिक के ऋण के लिए यह अनुभव 3 वर्ष का होना चाहिए.

2. मध्यम और बड़े व्यवसायों के लिए ऋण (Loans for Medium & Large Businesses) के लिए पात्रता:

Term Loan Eligibility

• आवेदक की आयु 23 से 60 वर्ष के बीच होनी चाहिए.
• एक छोटे / मध्यम उद्यम के मालिक – एकमात्र स्वामित्व, साझेदारी फर्म या स्वामित्व, सीमित देयता भागीदारी (एलएलपी) इस लोन के लिए apply कर सकते है.
• गैर-व्यक्तिगत (Non-individual) आवेदकों को एक व्यवसाय में कम से कम 2 वर्ष का अनुभव होना चाहिए.

Working Capital Loan Eligibility

• मौजूदा लाभ कमाने वाली एमएसएमई इकाइयां इस लोन के लिए पात्र है.

Bandhan bank Loan against Property Eligibility

• प्रोपराइटरशिप, पार्टनरशिप, एलएलपी, कंपनियां और स्वरोजगार पेशेवर इस ऋण के लिए पात्र है.
• आवेदक की आयु 20 से 60 वर्ष के बीच होनी चाहिए.
• व्यवसाय इकाई के पास पिछले 2 वर्षों के लिए नकद लाभ के साथ संतोषजनक ट्रैक रिकॉर्ड होना चाहिए.
• संतोषजनक ब्यूरो स्कोर.
• संतोषजनक बैंकिंग और खाता आचरण.

Bandhan Bank Business loan Documents required

बंधन बैंक बिजनेस लोन के लिए apply करने से पहले आपको अपने सभी जरुरी दस्तावेज एक साथ रख लेने चाहिए ताकि बंक जब भी आपसे दस्तावेज मांगे तो आप तुरंत उन्हें सारे डॉक्यूमेंट दिखा सकें. जैसा की आप जान ही गए होंगे की Bandhan Bank कई प्रकार के Business Loan प्रदान करता है और इन सभी Business Loan में डॉक्यूमेंट अलग अलग प्रकार से है.

दस्तावेजो के बारे में अधिक जानकारी के लिए आप बैंक की अपनी नजदीकी शाखा में जाकर सम्पर्क कर सकते है या Bandhan Bank Customer Care Number पर सम्पर्क कर सकते है. इन सभी डॉक्यूमेंट की सूची आप निचे लोन के क्रम के आधार पर देख सकते है:

1. छोटे व्यवसायों के लिए ऋण (Loans for Small Businesses) के लिए दस्तावेज:

Micro Loans Documents

Suchana Loan & Srishti Loan के लिए:

• डोरस्टेप डॉक्यूमेंटेशन और डिलीवरी.
• ग्राहकों की जरूरतों को पूरा करने के लिए समर्पित बैंकिंग इकाइयां.
• परेशानी मुक्त ऋण प्रसंस्करण के लिए सरलीकृत आसान दस्तावेज़ीकरण.
• लेन-देन में तेजी हो इसलिए दरवाजे पर बायोमेट्रिक प्रमाणीकरण के साथ हैंड-हेल्ड डिवाइस (एचएचडी) का उपयोग.

Subriddhi Loan & Samadhaan Loan के लिए दस्तावेज:

• पहचान प्रमाण 
• निवास का पता प्रमाण 
• पासपोर्ट के आकार की तस्वीर

Micro Bazaar Loan Documents

• एक नवीनतम पासपोर्ट आकार का फोटो 
• पता और पहचान प्रमाण दस्तावेज
• पहचान और पते के प्रमाण के रूप में स्वीकार्य दस्तावेज (घरेलू व्यक्तिगत बचत खातों के लिए) – खाता खोलना / पता बदलना / केवाईसी (पुनः केवाईसी) का आवधिक अपडेट हैं:
  • आधार कार्ड
  • पासपोर्ट
  • ड्राइविंग लाइसेंस
  • वोटर आईडी कार्ड
  • नरेगा द्वारा जॉब कार्ड
  • राष्ट्रीय जनसंख्या रजिस्ट्री द्वारा जारी पत्र नाम, पते के विवरण की पुष्टि करता है.
• यदि डाक का पता और स्थायी पता अलग है, तो दोनों के लिए पते के प्रमाण दस्तावेजों की आवश्यकता है.

Samriddhi Loan Documents

• आवेदक और सह-आवेदक के लिए अनिवार्य दस्तावेज:
  • पहचान प्रमाण  
  • निवास का पता प्रमाण  
  • फोटो  
• अतिरिक्त दस्तावेज़: पैन कार्ड या फॉर्म-60

Small Enterprise Loan Documents

3 लाख रूपये तक के ऋण के लिए :

• केवाईसी दस्तावेज 
• पैन कार्ड 
• व्यापार लाइसेंस या व्यवसाय पंजीकरण दस्तावेज 
• व्यापार विंटेज और आवासीय स्थिरता प्रमाण 
• व्यावसायिक वित्तीय विवरण (ITR/बैलेंस शीट/P&L/GST रिटर्न) 
• पिछले 12 महीनों का प्राथमिक बैंक खाता विवरण

3 लाख से अधिक ऋण के लिए:

• जीएसटी पंजीकरण 
• पिछले 12 महीनों के लिए जीएसटी रिटर्न (जीएसटी छूट वाले व्यवसायों के लिए आवश्यक नहीं) 

2. मध्यम और बड़े व्यवसायों के लिए ऋण (Loans for Medium & Large Businesses) के लिए दस्तावेज:

Term Loan & Working Capital Loan Documents

पूर्व स्वीकृति दस्तावेज:

• विधिवत भरा हुआ आवेदन पत्र 
• व्यक्तिगत उधारकर्ता/निदेशकों/साझेदारों के 3 पासपोर्ट आकार के फोटो 
• गारंटर के 2 पासपोर्ट आकार के फोटो, यदि आवश्यक हो 
• केवाईसी दस्तावेज 
• पिछले 3 वर्षों का वित्तीय विवरण 
• व्यापार लाइसेंस या इकाई पर लागू कोई अन्य नियामक लाइसेंस 
• पिछले 6 महीनों के लिए मौजूदा बैंक खाते का विवरण 
• सुरक्षा के स्वामित्व दस्तावेज 
• कंपनी/साझेदारी फर्म के मामले में पार्टनरशिप डीड/एमओए और एओए या अन्य संबंधित दस्तावेजों की कॉपी 
• ऋण संसाधित करने के लिए आवश्यक होने पर बैंक अन्य जानकारी मांग सकता है

Loan against Property Documents

पूर्व स्वीकृति दस्तावेज:

• विधिवत भरा हुआ आवेदन पत्र 
• केवाईसी दस्तावेज 
• पिछले 2 वर्षों का वित्तीय विवरण 
• व्यापार लाइसेंस या इकाई पर लागू कोई अन्य नियामक लाइसेंस 
• पिछले 12 महीनों के मौजूदा बैंक खाते का विवरण 
• सुरक्षा के स्वामित्व दस्तावेज 
• कंपनी/साझेदारी फर्म के मामले में पार्टनरशिप डीड/एमओए और एओए या अन्य संबंधित दस्तावेजों की कॉपी 
• यदि ऋण की प्रक्रिया के लिए आवश्यक हो तो बैंक अन्य जानकारी मांग सकता है 

बंधन बैंक बिजनेस लोन अप्लाई कैसे करें?

अगर आप इस लोन की सभी शर्तो को पूरा करते है तो आप इसके लिए ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों प्रकार से आवेदन कर सकते है. आवेदन करने की प्रक्रिया निचे दी गई है:

Bandhan Bank Business loan apply online

• ऑनलाइन अप्लाई करने के लिए आपको सबसे पहले बैंक की ऑफिसियल वेबसाइट पर आना होगा.

• वेबसाइट के होम पेज पर Business का आप्शन दिखाई देगा इस पर क्लिक करें.
• आपके सामने सभी बिजनेस योजनायें आ जाएगी.
• आवेदन करने के लिए आपको Apply Now के आप्शन पर क्लिक करना है.
• आपके सामने लोन एप्लीकेशन फॉर्म ओपन होगा.
• इसमें मांगी गई जानकारी जैसे की नाम, ईमेल आईडी, मोबाइल नंबर, पिन कोड, शहर का नाम, Organization का नाम आदि सही सही दर्ज करें.
• इसके बाद सबमिट पर क्लिक कर दें.
• इतना करने के बाद बैंक आपसे सम्पर्क करेगा और लोन की प्रक्रिया को आगे जारी किया जायेगा.

ऑफलाइन आवेदन कैसे करें?

• सबसे पहले अपने नजदीकी Bandhan Bank की शाखा में जाना होगा.
• बैंक में जाकर बैंक कर्मचारी से सम्पर्क करें.
• बैंक कर्मचारी आपको बिजनेस लोन से जुडी सारी जानकारी प्रदान करेगा.
• फिर आपके डॉक्यूमेंट वेरीफाई करेगा.
• आपको एक फॉर्म भरना होगा जिसके साथ दस्तावेज अटेच करके इसे बैंक में जमा करवा देना है.
• इस प्रकार से आपक आवेदन हो जायेगा.

Bandhan Bank Business loan EMI Calculator

लोन के लिए आवेदन करने से पहले आपको अपने लोन की EMI (Equated Monthly Installment) की गणना कर लेनी चाहिए. लोन की EMI की गणना करके आप यह पता लगा सकते है की लोन के भुगतान के समय आपको कितने रूपये चुकाने होंगे. आप बैंक की ऑफिसियल वेबसाइट पर जाकर Business loan EMI calculator की मदाद से अपने लोन की EMI की गणना कर सकते है.

बिजनेस लोन की ईएमआई ऋण की राशी, ब्याज दर और लोन अवधि पर निर्भर करती है. आप विभिन ऋणदाता की बिज़नेस लोन की EMI के बीच तुलना करके सबसे अच्छा लोन की तलाश कर सकते है.

Contact Number

• Toll-free no. : 1800-258-8181
• Email ID : [email protected]

Conclusion

इस आर्टिकल में हमने आपको Bandhan Bank Business Loan in Hindi 2024 के बारे में पूरी जानकारी प्रदान की है. कोई भी व्यक्ति जो अपना बिजनेस शुरू कर रहा है या अपने बिजनेस का विस्तार कर रहा है वह बंधन बैंक बिजनेस लोन का लाभ ले सकता है. अगर आपको लोन में आवेदन करने में किसी भी प्रकार की दिक्कत आ रही है तो आप बंधन बैंक कस्टमर केयर नंबर पर कॉल करके जानकारी ले सकते है.